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Flatex Erfahrungen und Test

43
2.13 von 5 Punkten aus 126 Bewertungen von Tradern

Flatex ist einer der bekantesten deutschen Online-Broker und seit fast zehn Jahren, nämlich seit 2006 am Markt präsent.Über 100.000 Kunden, die vornehmlich aus Deutschland und Österreich stammen, werden mittlerweile von dem Broker betreut. Besonders bekannt ist Flatex dadurch geworden, dass im Bereich des Wertpapierhandels eine sogenannte Orderflat angeboten wird. Diese beginnt im Bereich des OTC-Handels bereits ab 5,90 Euro, wobei keine Mindesteinlage zu beachten ist. Kunden können unter anderem auch den MetaTrader 4 nutzen, um verschiedene Finanzprodukte zu handeln. Aber auch der Handel von Aktien, Zertifikaten oder Optionen ist möglich.Aufgrund des Standortes in Deutschland wird Flatex von der BaFin reguliert.Alles was Sie sonst noch über Flatex wissen müssen inklusive Flatex Erfahrungen von Kunden finden Sie hier.

Fazit aus Trader Bewertungen
Vorteil Festpreis 5.90 pro Order für Direkthandel
Vorteil 5 Euro zzgl. Börsengebühren für Xetra
Vorteil Handel von Devisen und CFDs möglich
Vorteil MetaTrader 4 verfügbar
Vorteil keine Limitgebühren
Vorteil kostenloses Depot
Vorteil Verrechnungskonto kostenlos
Nachteil Gebühren bei CFDs nicht die günstigsten
Nachteil Plattform verbesserungswürdig
Nachteil Plattform in hektischen Märkten teilweise nicht erreichbar
Mindesteinlage
keine
Scalping erlaubt Weitere Infos
Scalping nicht erlaubt
Regulierung Weitere Infos
BaFin
Einlagensicherung Weitere Infos
Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken -
Broker-Typ
Market Maker
Auszeichnungen
Testsieger Bankentest Flatex Handelsblatt bester OnlineBroker Flatex Onlinebroker Umfrage N24 Flatex Platz 3 bei Boerse-Online Brokerwahl - Zertifikate Broker des Jahres 2016 - Platz 1
Spreads
DAX30 2 Punkte
Nasdaq 100 2 Punkte
EUR/USD ab 1 Pip
Besonderheiten
keine Angabe

Flatex Erfahrungen von Tradern

Flatex Erfahrungen von: Robert

Verfasst am: 24.01.2020

Seit über zehn Jahren Kund bei Flatex. Vor 3 Jahren fing die Gebührenerhöhungsorgie an. Negativzinsen, kleinere Gebührenerhöhungen und der absolute Gipfel war die Ankündigung eine "Depotführungsgebühr" zum 1.3.2020 einzuführen. Man glaubt es kaum, sowas bei einem reinen online-Broker, der kein Filialnetz hat, zu finden. Kommuniziert wurde das kurz vor Weihnachten, habe es auch erst ein paar Tage später mitbekommen. Ein absolutes No-go, solch eine entscheidende Informtion kurz vor Weihnachten und durch eine unscheinbare Nachricht im online-Postfach bereitzustellen mit dem Titel neues Preisleitungsverzeichnis ab 1.3.. Solche Nachrichten kommen bei flatex nämlich häufiger vor. Erst wenn man das komplett durchgelesen hat, kommt der kleine Passus mit den Depotführungsgebühren.

In den meisten Testvergleichen ist die Depotführungsgebühr noch gar nicht berücksichtigt, weswegen Flatex noch immer oben steht. Auch wirbt flatex immer noch mit einem "kostenlosen Wertpapierdepot", erst wenn man sich bis zum Preisleistungsverzeichnis geklickt hat, kommt die Offenbarung, wenn man denn alles Kleingedruckte liest!

Flatex Erfahrungen von: Eberhard

Verfasst am: 18.01.2020

War mal Klasse flatex!

Inzwischen sind die Gebühren so unattraktiv geworden dass ich mich entschieden habe flatex zu verlassen Punkt ich kann nur hoffen dass das andere auch tun da mit solchen Geschäftsgebaren nicht auch noch andere Banken anfangen.

Hoffentlich bekommt letix einen Denkzettel dass man so mit Kunden nicht umgehen kann

Flatex Erfahrungen von: Christian

Verfasst am: 09.01.2020

War eigendlich gern bei Flatex, aber die Gebühren sind langsam ne Katastrophe: 5,90 € für Ausländische Dividenden, Negativzins 0,5 % aufs Konto und jetzt auch noch 0,1 % auf den Depotwert. Schaue mich nun nach einer Alternative um.

Flatex Erfahrungen von: Michael

Verfasst am: 04.01.2020

Vor 3 Wochen bin ich beim CFD Gold Handel ausgestoppt worden zu einem erhelblich niedrigeren Kurs als mein Stop stand. Ich hatte mich schon gewundert weil der Kurs auf allen anderen bekannten Seiten nicht meinen Stopp erreicht hatte. Bei nachbetrachtung stellte ich fest das der flatex Gold Kurs über einen Zeitraum von 1,5 Stunden 7€ unter dem normalen Goldkurs lag und es also eine Kursfehlstellung über einen Zeitraum von 1,5 Stunden, dazu gab es noch 2 flashcrash die teilweise bis 13 € unter normalen Kurs gingen. Bei Anruf Kundenhotline ein paar Stunden später sagte man mir ich wäre der 1. der deswegen anruft und es wäre Ihnen noch nicht aufgefallen. Es wurden die Verluste zwar am selben Tag erstattet ( aber auch nur weil ich Druck gemacht habe, eigentlich wollten sie mich am nächsten Tag informieren ) aber ich musste mich zu einem schlechteren Kurs wieder einkauen. Das ist natürlich ein absolutes no-go und ich habe in den letzten Wochen auch 2 mal erlebt das ich mich über eine halbe Stunde lang nicht einloggen konnte. Ich werde mich auch nach einem neuen cfd broker umschauen.

Flatex Erfahrungen von: D. A. F.

Verfasst am: 02.01.2020

Hallo.

Aufgrund der Gebührentenwicklung muss ich leider eine schlechte Bewertung abgeben. Bin seit fast zehn Jahren Kunde und werde das wohl die längste Zeit gewesen sein.

Gruß

D.

Flatex Erfahrungen von: Erwin

Verfasst am: 24.12.2019

Depotgebür ab 01.03.2020, 0,1% vom Wertpapierwert.

Flatex Erfahrungen von: Martin

Verfasst am: 20.11.2019

Ich kann die hier bereits veröffentlichten schlechten Erfahrungen mit Flatex nur bestätigen. Auch mir fiel auf, dass zu manchen Zeiten -vorwiegend freitagnachmittags- das Webportal für längere Zeit ausfällt, und ein Einloggen dann nicht möglich ist. Eigentlich ein Skandal, zumal man bei Flatex auch noch Strafzinsen für liquides Guthaben zahlen muss. Dafür sollte man zumindest einen technisch zuverlässigen Wertpapierhandel erwarten können.
Aber weit gefehlt! Als ich mich vorgestern ( 18.11.2019 ) in mein Flatex-Depot einloggte, traute ich meinen Augen nicht: In der Kontoübersicht wurde mir ein Depotwert angezeigt, der ca. 3000 EUR unter dem tatsächlichen Wert lag. Eine Wertpapier-Position im Wert von ca. 3000 EUR fehlte in der Aufstellung der Depotwerte! Ein Anruf bei der Flatex-Kundenhotline ergab, dass hier ein Fehler -offenbar ein Softwarefehler- vorlag. Man sagte mir, dass dieser Fehler zeitnah behoben würde, was dann auch geschah.
Aber nach so einem Vorfall sind mir Zweifel gekommen, ob Flatex noch vertrauenswürdig ist. Ich bin jedenfalls schon auf der Suche nach einem anderen Broker...

Flatex Erfahrungen von: Philipp

Verfasst am: 13.11.2019

Plus:

Gute Gebühren und relativ übersichtlichea Depot

Minus:

Ausgesprochen schlechte Problembehandlung: Ich wollte meinen Wegzug ins Ausland steuerfrei stellen. Das dauert nun schon mehrere Monate an. Jedes Mal wird eine lapidare Rückmeldung "haben wir weitergeleitet" gegeben und das Ticket flugs geschlossen. Eine Lösung lässt weiterhin auf sich warten. Und es handelt sich um ein Standardproblem.

Flatex Erfahrungen von: Christiane

Verfasst am: 09.11.2019

Jetzt verstehe ich. Wenn der Markt größere Bewegungen macht, kann man sich nicht einloggen.

Ich habe Pennystocks gehalten vom 01.03.2019 bis Ende Oktober 2019. War ein Versuch mit flatex, doch wenn man ein gut fuktionierendes Depotkonto haben will, sollte man woanders hin. Zugute kommt Flatex die einfache Bedieneroberfläche. Gut insgesamt ein Trabant zum Anfang geeignet. Broker wie Cuptraders Düsseldorf sind eine andere Größenordnung, zwar kann man schon mit 2000 Euro Einzahlung starten und Aktien weltweit doch man sollte schon Erfahrungen mit rokern haben. Dort sind auch schon Marginkonten (an sich nicht jeder heranwagen sollte) möglich.

Flatex Erfahrungen von: Bernd

Verfasst am: 25.10.2019

mal wieder aktuell für 30min offline, 17:10 am Freitag Nachmittag ist eine ganz tolle Zeit für einen langanhaltenden Ausfall. Wehe dem, der gerade eine kritische Position offen hat und nichts tun kann. Dieser Broker macht viel Werbung und TamTam, aber sonst sehr unprofessionell.

Achja, man wirbt mit 3,90 u.ä. Aktionen, aus den werden nach dem Einsteigerangebot bei Aktien außerhalb des DAX Mainstreams selbst im außerbörs. Handel ganz schnell 8,50€ und mehr.

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Flatex Erfahrungen - unser Broker Test

Natürlich haben wir auch Flatex noch einmal selbst getestet und die wichtigsten Konditionen genau unter die Lupe genommen. Welche Erfahrungen wir in unserem Test gemacht haben, können Sie im folgenden lesen.

Kriterien im Flatex Test:

  1. Handelsplattformen
  2. Demokonto
  3. Spreads & Gebühren
  4. Kundenservice & Support
  5. Weiterbildungsangebot
  6. Regulierung & Einlagensicherung
  7. Abgeltungssteuer bei Flatex
  8. Besonderheiten
  9. Erfahrungen & Fazit

Handelsplattformen

Bei Flatex handelt es sich bekanntlich um einen Wertpapierbroker, der insbesondere die Möglichkeit bietet, mit Aktien, ETFs, Fonds und Anleihen zu handeln.

Flatex Handelsplattform
Ferner bietet der Broker ebenfalls den Handel mit Devisen und CFDs an, was unter anderem dazu führt, dass unterschiedliche Handelsplattformen zur Verfügung gestellt werden. Hier kommt es insbesondere darauf an, welche Art von Handel der Kunde letztendlich durchführen möchte. Zum einen gibt es die Handelsplattform, über die sämtliche Wertpapierorders ausgeführt werden können. Zum anderen gibt es eine Plattform für den Forex Handel, eine Plattform für den CFD-Handel und den sogenannten Trading-Desk, welcher viele Möglichkeiten im Bereich Charting bietet und den Handel insgesamt sehr komfortabel macht. Leider kostet die Nutzung der Trading-Desk Plattform je nach Funktionsumfang zwischen 29,- und 99,- Euro monatlich.

Wer hingegen mit Devisen handeln möchte, dem stellt der Broker den MetaTrader 4 zur Verfügung. Da über Flatex zudem auch CFDs gehandelt werden können, gibt es dazu eine weitere spezielle Trading-Plattform, nämlich die CFD-Handelsplattform. Dabei handelt sich um eine Applikation, die über sämtliche Browser, die heutzutage gängig sind, genutzt werden kann. Dabei profitiert der Trader davon, dass insbesondere die CFD-Handelsplattform mit diversen Funktionen ausgestattet ist. Dazu gehören beispielsweise kostenlose Realtime-Push-Kurse, One-Click-Trading, das Anlegen individueller Watchlisten sowie ein kostenloses Chartmodul.

Allgemeines Demokonto und spezielles CFD-Demokonto

Wer sich für den Broker Flatex entscheidet, der kann in sämtlichen Bereichen zunächst ein Demokonto in Anspruch nehmen.

CFD Demokonto bei Flatex

So gibt es beispielsweise die Möglichkeit, den Wertpapierhandel zunächst auf Basis des entsprechenden Testkontos zu trainieren. Hier stellt Flatex eine virtuelle Handelsumgebung zur Verfügung, die der späteren echten Handelsplattform im Detail entspricht. Aber nicht nur der Wertpapierhandel kann über ein Demokonto trainiert werden, sondern darüber hinaus bietet der Broker auch für den Devisen- und CFD-Handel ein virtuelles Konto an. So gibt es beispielsweise mit dem Forex-Demokonto die Möglichkeit, die Handelsplattform MetaTrader 4 näher kennenzulernen und somit risikolos zu testen. Die Nutzung dieses Demokontos kann sich über einen Zeitraum von bis zu 14 Tagen erstrecken, was übrigens auch auf das spezielle CFD-Demokonto zutrifft. Dieses wird mit 10.000 Euro virtuellem Kapital bestückt und beinhaltet unter anderem eine mehrfache Chartanzeige als Funktion. Zudem profitieren Kunden von realen Handelsbedingungen und der Multimonitorfähigkeit, welche dieses Demokonto auszeichnet.

Handelskonditionen und Gebühren bei Flatex

Spreads und Gebühren bei FlatexDa der Broker Flatex den Handel mit sehr vielen unterschiedlichen Finanzprodukten anbietet, gibt es auch eine Fülle von Konditionen und Gebühren, auf die der Kunde beim Brokervergleich achten sollte. Positiv ist zunächst einmal, dass sowohl die Depotführung als auch die Nutzung des Verrechnungskontos, welches zum jeweiligen Wertpapierdepot geführt werden muss, gebührenfrei ist. Der Kunde muss diesbezüglich keine Bedingungen erfüllen, sondern die Depotführung ist auf jeden Fall nicht mit Kosten verbunden. Ein weiterer Pluspunkt besteht darin, dass der Trader keine Mindesteinlage tätigen muss, sondern das Konto ab dem ersten Euro nutzen kann. Bei der Erteilung einer Wertpapierorder werden keine Limitgebühren berechnet.

Gebühren beim Wertpapierhandel

Interessant sind natürlich insbesondere die Gebühren, die beim Wertpapierhandel anfallen.

Gebühren für den Börsenhandel bei Flatex

Hier wurde Flatex insbesondere dadurch bekannt, dass schon seit vielen Jahren eine sogenannte Order-Flat angeboten wird. Diese beträgt im Bereich des Wertpapierhandels derzeit 5,90 Euro, wobei sich dieser Preis ausschließlich auf den außerbörslichen Direkthandel bezieht. An deutschen Börsen kann der Trader sogar noch etwas günstiger handeln, denn hier beträgt die Ordergebühr lediglich fünf Euro plus Börsengebühren. Der XETRA-Handel ist ab sieben Euro möglich und für den Handel an einer amerikanischen Börse zahlt der Trader eine Order-Flat von 19,90 Euro. Besonders günstig ist auch der Handel von Aktien- und ETF-CFDs, da hier eine Ordergebühr von lediglich 0,05 Prozent auf Basis des Gegenwertes berechnet wird.

Noch preiswerter ist der Handel von Index-, Rohstoff- und Währungs-CFDs, da hier gar keine Ordergebühr anfällt, sondern ausschließlich der veranschlagte Spread zu beachten ist.

Gebühren Währungshandel Flatex

Zu den interessanten Konditionen gehören selbstverständlich ebenfalls Margin und Spread, die beim Handel mit CFDs und Devisen eine Rolle spielen. Nach unseren Informationen bewegt sich der maximale Hebel beim CFD-Trading bei 50:1, wobei es hier allerdings von Zeit zu Zeit durchaus Änderungen geben kann. Aktuell sind daher bei Index-CFDs Sicherheitsleistungen in Höhe von zwei Prozent zu hinterlegen, während es bei Aktien- und Rohstoff-CFDs durchschnittlich fünf Prozent sind.

Professioneller und deutschsprachiger Kundenservice

Flatex Kundenservice und SupportPunkten kann der Broker Flatex auch im Bereich des Kundenservice, der selbstverständlich deutschsprachig ist. Erreichbar sind die Mitarbeiter an jedem Börsentag, also in aller Regel von Montag bis Freitag, zwischen 8 Uhr am Morgen und 20 Uhr abends. Falls die Mitarbeiter einmal nicht sofort erreichbar sind, steht darüber hinaus ein umfangreicher FAQ-Bereich zur Verfügung. Die vorrangigen Kontaktmöglichkeiten bestehen zum einen in der telefonischen Hotline und zum anderen kann der Kunde selbstverständlich auch eine E-Mail an den Broker schreiben.

Einlagensicherung und Regulierung bei Flatex

Einlagensicherung und  Regulierung bei FlatexBekanntlich handelt es sich bei Flatex um einen Broker, der in Deutschland ansässig ist. Dies führt zunächst einmal dazu, dass hierzulande auch die Regulierung vorgenommen wird, nämlich durch die BaFin. Die Verwaltung und Abwicklung der Depots übernimmt der Broker nicht selbst, sondern dafür ist die in Willich (bei Düsseldorf) ansässige biw AG als Kreditinstitut verantwortlich. Die Bank ist Mitglied im Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken, was unter anderem dazu führt, dass auch sämtliche Guthaben, die der Kunde beim Broker Flatex unterhält, bis mindestens 100.000 Euro geschützt sind.

Flatex Akademie mit zahlreichen Weiterbildungsoptionen

Besonders umfangreich ist sicherlich das Schulungs- und Weiterbildungsangebot, welches der Broker Flatex seinen Kunden zur Verfügung stellt.

Weiterbildungsmöglichkeiten bei Flatex

Im Zuge seiner Akademie bietet der Broker beispielsweise zahlreiche Schulungsvideos und spezielle Workshops an. Ferner kann der Trader an kostenlosen Webinaren teilnehmen, wobei hier eine sinnvolle Einteilung in drei Bereiche vorgenommen wird. So gibt es Webinare zum Thema Basistraining, Workshops und zur Ausbildung in verschiedenen Themenbereichen. Ein weiteres Highlight besteht in einer persönlichen Schulung, die im Zuge einer Einzelschulung durchgeführt wird. Hier kann der Trader sogar Fragen stellen, was bei sonstigen Online-Schulungen oftmals nicht der Fall ist. Komplettiert wird das Angebot durch Schulungsvideos, Vorträge und darüber hinaus ist Flatex als Broker mit zahlreichen Erfahrungen auf diversen Messen und Börsentagen vertreten.

Abgeltungssteuer bei Flatex

Handhabung der Abgeltungssteuer bei FlatexDa es sich bei Flatex um einen in Deutschland ansässigen Broker handelt, wird die Abgeltungssteuer hier direkt nach der Schließung des Trades einbehalten. Dies hat zwar zur Folge, dass die Steuererklärung am Jahresende deutlich erleichtert wird, sorgt aber leider auch dafür, dass dieses Kapital nicht mehr weiter für den Handel zur Verfügung steht.

Ungewöhnlich großes Handelsangebot als Besonderheit

Besonderheiten bim Broker FlatexAls Besonderheit ist beim Broker Flatex definitiv das sehr große Handelsangebot zu nennen. Insbesondere unter der Berücksichtigung, dass es sich bei Flatex eigentlich um einen klassischen Online- bzw. Wertpapierbroker handelt, können Trader hier aus einer großen Vielzahl von handelbaren Basiswerten wählen. Natürlich steht zunächst einmal der Handel mit Wertpapieren im Mittelpunkt, denn der Kunde kann über den Broker Flatex zahlreiche Wertpapiere in Form von Aktien, klassischen Fonds, ETFs und Anleihen handeln. Die nahezu einzigen Finanzinstrumente, welche über Flatex unseren Informationen nach bisher noch nicht gehandelt werden können, sind Optionen und Futures. Sein Handelsangebot hat der Online-Broker vor geraumer Zeit zudem erweitert, denn mittlerweile können auch Devisen und sogar CFDs gehandelt werden, was bei Weitem nicht bei allen Wertpapierbrokern klassische Art möglich ist.

Unsere Flatex Erfahrungen & Fazit

Erfahrungen mit FlatexWir waren bei unserem Test von Flatex geteilter Meinung. Die Kontoeröffnung ging nach dem Postident relativ schnell und die Einzahlung war nach 2 Werktagen auf unserem Depot gebucht. Die Plattform für den Wertpapierhandel sieht optisch doch sehr spartanisch aus und könnte unsserer Meinung nach durchaus noch einige Funktionen mehr, insbesondere im Charting Bereich bieten. Plattformausfälle hatten wir in unserem Testzeitraum nicht zu bemängeln. Das Handelsangebot bei Flatex ist wiederum sehr gut und die Kostenstruktur ist mit 5.90 pro Order unserer Erfahrung nach absolut in Ordnung. Flatex verfügt sowohl über positive als auch über negative Bewertungen von Kunden. Viele Kunden haben gute Erfahrungen mit Flatex gemacht. Die negativen Bewertungen beziehen sich meist auf die Plattform, welche laut einigen Bewertungen in turbulenten Zeiten nicht zuverlässig laufen soll und einen reibungslosen Handel in diesen Marktphasen unmöglich macht.Aufgrund der Tatsache, dass es sich bei Flatex um einen deutschen Broker handelt, der von der BaFin überwacht und reguliert wird, sollte man davon ausgehen können, dass es sich bei Flatex grundsätzlich um einen vertrauenswürdigen Broker handelt. Wir empfehlen aber auch im Falle von Flatex grundsätzlich nicht nur die Gesamtbewertung anzusehen, sondern die Bewertungen auch im Detail durchzulesen, da jeder Trader andere Prioritäten beim Handel hat und diese natürlich mehr oder weniger in seine Bewertung mit einfließen lässt. Was dem einen Anleger wichtig ist, spielt für Sie persönlich möglicherweise eher eine untergeordnete Rolle. Sollten Sie bereits Erfahrungen mit Flatex gemacht haben, können Sie diese bei uns hinterlassen und so anderen Tradern bei ihrer Entscheidung helfen.

Paul Steward

Über Paul Steward

Paul Steward beschäftigt sich seit über 15 Jahren mit dem Thema Börse und aktive Geldanlage. Nach abgeschlossenem Studium und einiger Zeit im Banking Bereich hat er sein Hobby zum Beruf gemacht und ist nun als freiberuflicher Online-Redakteur im Finanzbereich tätig. Dabei ist es ihm ein besonderes Anliegen seine Erfahrungen und Tipps an Anfänger, aber auch Fortgeschrittene Anleger weiter zu geben und den Anlagemarkt rund um Forex, Aktien und CFDs transparenter zu gestalten.

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