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ING-DiBa Erfahrungen und Test

ING-DiBa
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2.56 von 5 Punkten aus 13 Bewertungen von Tradern

Jetzt zu ING-DiBa
ING-DiBa ist eine aus den Niederlanden stammende Direktbank, die auch hierzulande schon seit sehr vielen Jahren bekannt ist. Das Unternehmen selbst wurde unter anderem Namen bereits 1965 gegründet, wobei durch eine Beteiligung der niederländischen ING Groep ab dem Jahre 2004 die heute Firmenbezeichnung ING-DiBa gewählt wurde. Die Direktbank bietet sämtliche typische Bankprodukte an, wozu unter anderem auch der Handel mit Wertpapieren gehört. Allerdings ist es bisher über die ING-DiBa nicht möglich, CFDs oder Futures zu handeln.Alles was Sie sonst noch über ING-DiBa wissen müssen inklusive ING-DiBa Erfahrungen von Kunden finden Sie hier.
Fazit aus Trader Bewertungen

Zinsen auf Verrechnungskonto

breites Handelsangebot

nicht die günstigsten Gebühren

Mindesteinlage

keine

Scalping erlaubt
Regulierung

BaFin

Einlagensicherung

Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken Einlagen in vollem Umfang abgesichert

Broker-Typ

Market Maker

Auszeichnungen
ING DiBa Deutschlands beliebteste Bank - €uro
Spreads
Besonderheiten

ING-DiBa Portrait

Unter anderem auch aufgrund der medialen Präsenz gehört die ING-DiBa heute zu den bekanntesten Direktbanken in Europa. Die Onlinebank wurde 1965 als „Bank für Spareinlagen und Vermögensbildung“ gegründet. Über 20 Jahre später, nämlich 1998, wurde das Unternehmen dann von der niederländischen ING Groep zu mehrheitlichen Anteilen übernommen. Die Umfirmierung fand allerdings erst im Jahre 2004 statt, sodass die ING-DiBa mittlerweile seit über zehn Jahren unter ihrem aktuellen Firmennamen auftritt. Das Institut ist in zahlreichen Geschäftssparten tätig und bietet diverse Produkte an, wie zum Beispiel Girokonten, Geldanlagen und Finanzierungen. Darüber hinaus haben Kunden ebenfalls die Möglichkeit, über das Depot der ING-DiBa mit Wertpapieren zu handeln.

Die ING-DiBa stellt zwar nicht unbedingt eine spezialisierte Handelsplattform zur Verfügung, wie es manche Trader beispielsweise von reinen Forex- oder CFD-Brokern gewohnt sind. Dennoch wird natürlich eine Software angeboten, über welche Kunden die Gelegenheit haben, ihr Depot zu verwalten und natürlich auch Wertpapieraufträge erteilen können. Die Handelsplattform ist mit diversen Funktionen ausgestattet, sodass dem Kunden einige Instrumente an die Hand gegeben werden, um eine gute Grundlage für den späteren Handel mit Wertpapieren zu haben. Zur Verwaltung der Wertpapiere gibt es verschiedene Depotvarianten, die von der ING-DiBa angeboten werden. Dazu gehören beispielsweise Einzel- und Gemeinschaftsdepots, aber auch spezielle Depotversionen für verschiedene Zielgruppen werden angeboten.

Ein Demokonto kann zwar bei der ING-DiBa bisher nicht genutzt werden, aber die Handelsplattform ist durchaus einfach strukturiert, sodass sich selbst Anfänger schnell zurechtfinden soll. Da die ING-DiBa ursprünglich aus Deutschland stammt, ist es praktisch selbstverständlich, dass auch der Kundenservice für deutschsprachige Trader und Anleger geeignet ist. Die Einlagensicherung ist bei der ING-DiBa besonders groß, denn sie reicht nicht nur bis zu 100.000 Euro. Stattdessen trägt die Mitgliedschaft im privaten Einlagensicherungsfonds dazu bei, dass es mehrere Milliarden Euro sind, die als Sicherung pro Kunde gewährleisten, dass ein sehr hoher Schutz gegenüber einer eventuellen Insolvenz und dem damit verbundenen Verlust des Kapitals vorhanden ist.

Wie bereits angesprochen, bietet die ING-DiBa unter anderem auch den Handel mit Wertpapieren an. Wer als Kunde von dieser Offerte Gebrauch machen möchte, kann ab einer Mindestordergebühr von 9,90 Euro an inländischen und ausländischen Börsen traden. Dabei handelt es sich allerdings nur um eine Mindestgebühr, denn prinzipiell findet die Berechnung der Ordergebühren auf Basis des gehandelten Volumens statt. Hier sind es 0,25 Prozent, die von der ING-DiBa angesetzt werden. Allerdings muss der Kunde maximal 49,90 Euro an Gebühren bezahlen. Die Auswahl bei den handelbaren Produkten ist in dem Zusammenhang sehr groß und beinhaltet nahezu alle an den Börsen erhältliche Aktien, Anleihen und natürlich auch zahlreiche Fonds.
Lizensierter Broker

Ja

Büro in Deutschland

Frankfurt am Main

Regulierung und Einlagensicherung

BaFin reguliert

Kundengelder getrennt (segregated Accounts)

Kundengelder werden getrennt vom Betriebsvermögen aufbewahrt

Mindesteinlage

keine

Bonus

20 Euro Gutschrift ab 2500 Euro Volumen

20 Free Trades – provisionsfrei handeln innerhalb der ersten 6 Monate

Kontoführende Bank

ING-DiBa

Währungen für Kontoführung

EUR

Möglichkeiten für Einzahlungen und Auszahlungen

Banküberweisung

Nachschusspflicht

Ja

Zinsen auf Kontoeinlage

Abgeltungssteuer

Withheld directly by the broker

Handelsplattformen von ING-DiBa

Handelsplatformen

Web Plattform

Kostenloses Demokonto

MetaTrader 4

MetaTrader 5

Web Platform

Mobile Trading Apps

Hedging möglich

zusätzliche Tools für den Handel

automatisierter Handel Möglich

API Schnittstellen

Social Trading

Kursarlarme per SMS oder E-Mail

Anleitungen zur Trading Platform

Layout speicherbar

Ordertypen

Limit Buy

Limit Order

Market Order

One Cancels Other (OCO)

Stop Buy

Stop Sell

Stoploss

Take Profit

One Click Trading

Handeln aus dem Chart

Alle Positionen auf einmal schließbar

Garantierte Stops und Limit möglich

Telefonischer Handel möglich

Handelbare Märkte und Gebühren bei ING-DiBa

Hebel/Margin

individuell je nach Produkt

Social Trading

Managed Accounts

Forex Trading bei ING-DiBa

Instant Execution (keine Requotes)

Hedging möglich

positive Slippage möglich

ECN Orderausführung

Liquiditätsprovider

keine Angabe

Mini- oder MicroLots möglich

CFD Trading bei ING-DiBa

Index-CFDs ab 1 € oder weniger pro Punkt handelbar

24/5 Kursstellung bei Index-CFDs

keine Finanzierungskosten auf Index-CFDs

keine Finanzierungskosten auf Rohstoff-CFDs

CFD Kontrakte werden automatisch gerollt

Börsenechte Aktien CFD Spreads

DMA Aktien CFDs

Minimale Ordergröße Aktien CFDs

1 Stck.

Spreads bei ING-DiBa

Kommissionen

0,25 % (mind. 9,90 €, max. 59,90 €)

Spreads der wichtigsten Märkte
Finanzierungsposten für Übernachtpositionen

Gebühren für Einzahlungen und Auszahlungen

keine Gebühren für Zahlungen per Banküberweisung

Kostenlose Orderänderungen oder Stornierungen

Depotführung kostenlos

keine Gebühren für Plattform

Service bei ING-DiBa

Homepage
Kontakt

Telefon: 069 / 50 500 105

E-Mail: info@ing-diba.de

Anschrift

ING-DiBa

Theodor-Heuss-Allee 2

60486 Frankfurt am Main

Deutscher Support

Büro in Frankfurt

Kontaktmöglichkeiten

Telefon

E-Mail

Tägliche Handelsunterstützungen

Weiterbildungsmöglichkeiten

Regelmäßige Webinare auf Deutsch verfügbar

Regelmäßige Seminare verfügbar

Einzelcoachings verfügbar

Umfangreicher Wissensbereich
Jetzt zu ING-DiBa

ING-DiBa im Test

Falls Sie als Trader schon einmal mit Devisenpaaren oder CFDs gehandelt haben, sodass Sie sich in dem Zusammenhang für einen Forex- oder CFD-Broker entschieden haben, könnten sie bezüglich der Handelsplattform der ING-DiBa etwas enttäuscht sein.

Handelsplattform bei der ING Diba

Während unserer Testphase mussten wir feststellen, dass sich die Trading-Plattform eindeutig auf die nötigsten Funktionen beschränkt und sicherlich nicht so umfangreich ausgestattet ist, wie es bei zahlreichen anderen vergleichbaren Handelsplattformen der Fall ist. Dies wird bereits durch das schlichte Design verdeutlicht, welches nicht zwangsläufig negativ ist, jedoch zeigt, dass die Trading-Plattform bewusst keine besonders hervorstechenden grafischen Elemente beinhaltet. Dieses Bild setzt sich allerdings auch bei den Funktionen fort, die bei der angebotenen Trading-Plattform ebenfalls sehr vereinfacht und nicht besonders umfangreich sind.

Vor allen Dingen solche Trader, die moderne Kursanalysen mittels Charts und Handelssignalen durchführen möchten, werden die Trading-Plattform sicherlich nicht unbedingt bevorzugen. Zwar gibt es einige Indikatoren, allerdings sind diese nicht besonders umfangreich. Positiv ist es bezüglich der Handelsplattform zu bewerten, dass zu zahlreichen Handelsinstrumenten ausführliche Informationen abgerufen werden können. Diese betreffen beispielsweise die bisherige Performance, die Gewinnentwicklung des jeweiligen Unternehmens und auch das Firmenprofil kann aufgerufen werden. Ein weiterer Pluspunkt, den es im Bereich der Handelsplattform gibt, besteht darin, dass ein Musterdepot und Watchlisten vorhanden sind. Das mobile Trading ist bei der ING-DiBa ebenfalls möglich, beschränkt sich allerdings bezüglich des Handels mit Wertpapieren und sonstigen Instrumenten auf das Notwendigste.

Verschiedene Depotvarianten im Angebot

Während es bei der ING-DiBa im Prinzip nur eine Trading-Plattform gibt, die der Kunde in Anspruch nehmen kann, ist die Auswahl bei den zu eröffnenden Depots deutlich größer.

Vergleich Depotvarianten bei der ING Diba

Hier sind es mehrere Depotvarianten, die von ING-DiBa angeboten werden. Dazu gehören unter anderem Einzel- sowie Gemeinschaftsdepots. Darüber hinaus haben junge Kunden die Gelegenheit, ein sogenanntes Junior-Depot für Minderjährige zu eröffnen. Für alle angebotenen Depotvarianten gilt, dass eine Identitätsstellung notwendig ist, damit das Depot von der ING-DiBa freigegeben werden kann.

Leider kein Demokonto vorhanden

Kein Demokonto bei der ING DibaDa wir die Handelsplattform der ING-DiBa im Test bereits als maximal durchschnittlich kennengelernt haben, hat es uns nicht besonders überrascht, dass die Direktbank ihren Kunden kein Demokonto zur Verfügung stellt. Ehrlich gesagt wäre dies auch vergleichsweise überflüssig, denn die relativ wenigen Funktionen der Trading-Plattform können auch während des Echthandels kennengelernt werden. Somit ist es aus unserer Sicht kein besonders großes Defizit, dass Trader keine Möglichkeit haben, die Handelsplattform mittels eines Testkontos auszuprobieren.

Sehr freundlicher Kundenservice

Kundenservice bei der ING DibaEin insgesamt sehr positives Bild gibt der Kundenservice der Direktbank ING-DiBa ab. Die Mitarbeiter sind selbstverständlich deutschsprachig und es hat sich - auch im Vergleich zu zahlreichen anderen Banken und Brokern - im Test gezeigt, dass sehr kurze Beantwortungszeiten die Regel sind. Vor allem per Telefon erhalten Kunden schnell und kompetent Antwort, was übrigens rund um die Uhr möglich ist. Aber nicht nur die gute Erreichbarkeit hat uns im Test überzeugt, sondern die Antworten der Mitarbeiter waren in nahezu allen Fällen ausführlich, kompetent und auch für Anfänger leicht verständlich.

Sehr hohe Einlagensicherung

Einlagensicherung und Regulierung der ING DibaDa es sich bei der ING-DiBa um eine niederländische Bank handelt, findet selbstverständlich eine Regulierung durch die zuständige Finanzaufsicht statt. Diese hält sich an sämtliche EU-Richtlinien, sodass Trader sich keine Sorgen machen müssen, dass die Überwachung der Direktbank eventuell nicht so umfassend und streng wäre, als es bei einem deutschen Finanzdienstleister der Fall ist. Bezüglich der Einlagensicherung sind die Guthaben der Kunden natürlich in erster Linie über die innerhalb der Eurozone gültige gesetzliche Einlagensicherung geschützt. Allerdings profitieren Kunden der ING-DiBa davon, dass die Direktbank freiwillig Mitglied im Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken e.V. ist. Dies führt nämlich dazu, dass die Kundeneinlagen nicht nur bis zu 100.000 Euro, sondern in Milliardenhöhe geschützt sind. Demzufolge dürfte es faktisch keinen Kunden geben, dessen Guthaben nicht im vollem Umfang innerhalb der gültigen Sicherungsgrenzen geschützt wären.

Mehrere Optionen bei Ein- und Auszahlungen

Einzahlungen und Auszahlungen bei der ING DibaMehrere Optionen stellt die ING-DiBa zur Verfügung, wenn es um vorzunehmende Ein- und Auszahlungen geht. Grundsätzlich muss der Kunde übrigens stets ein Verrechnungsskonto angeben, auf dem entweder Gutschriften vom Depot erfolgen können oder welches als Basis für Einzahlungen auf das Handelskonto dient. Eine direkte Einzahlung auf das Wertpapierdepot ist bei der ING-DiBa nicht notwendig, sodass sämtliche Transaktionen über das Verrechnungsskonto bzw. das Referenzkonto laufen. Ein- und Auszahlungen können beispielsweise der Überweisung, Lastschrift oder per Bareinzahlung in einer Filiale erfolgen.

Die Handelskonditionen bei der ING-DiBa

Wer sich für die ING-DiBa entscheidet, um über die Direktbank Wertpapiere zu handeln, den werden sicherlich die Handelskonditionen in diesem Bereich interessieren.

Kosten Depotführung bei der ING Diba

Zunächst einmal ist festzuhalten, dass an deutschen Börsenplätzen ab einer Mindestgebühr von 9,90 Euro gehandelt werden kann. Vom Prinzip her werden stets 0,25 Prozent vom jeweiligen Ordervolumen berechnet, maximal jedoch 49,90 Euro. Dabei kann der Handel an sämtlichen deutschen Börsen und ebenfalls über XETRA erfolgen. Zusätzlich bietet die Bank auch den Handel in den Vereinigten Staaten und in Kanada an. Darüber hinaus haben Trader die Option, sich alternativ für den außerbörslichen Handel zu entscheiden, der mittlerweile mit über 20 Partnern abgewickelt wird. Zu beachten ist, dass telefonisch in Auftrag gegebene Orders mit 19,90 Euro berechnet werden. Inzwischen sind es etwa 180 Fonds, ETFs und Zertifikate, die im Zuge eines Sparplans gehandelt werden können. Depotgebühren muss der Kunde bei ING-DiBa nicht zahlen, da das Wertpapierdepot in vollem Umfang kostenfrei genutzt werden kann.

Hier ein Auszug aus den Kosten für den Wertpapierhandel mit der ING Diba:

Kosten für den Wertpapierhandel mit der ING Diba

Keine interaktiven Veranstaltungen bei der ING-DiBa

Weiterbildungsmöglichkeiten bei der ING DibaIm Bereich Weiterbildung ist das Angebot der ING-DiBa relativ übersichtlich. So werden keine interaktiven Veranstaltungen, wie zum Beispiel Webinare oder Seminare, angeboten. Allerdings dürfte dies für die meisten Trader, die sich für die Direktbank entscheiden, kein besonders großes Manko sein. Im Gegensatz zum Handel mit Devisen und CFDs ist der Wertpapierhandel nämlich grundsätzlich weniger erklärungsbedürftig, sodass es sicherlich zu verschmerzen ist, dass weder Webinare noch sonstige Schulungsangebote bereitgestellt werden. Wer auf diese Hilfen jedoch nicht verzichten möchte, der muss sich wohl oder übel für eine andere Bank entscheiden.

Bonusaktionen hin und wieder vorzufinden

Bonusaktionen bei der ING DibaInsbesondere für einen Wertpapierbroker ist es sehr positiv zu erwähnen, dass die ING-DiBa immer wieder einmal Bonusaktionen veranstaltet. Diese richten sich teilweise an Neukunden, aber zum Teil können auch Bestandskunden profitieren. Daher ist es durchaus lohnenswert, sich in regelmäßigen Abständen über die Webseite der ING-DiBa zu informieren, ob es nicht aktuell eine Bonusaktion gibt. Häufig wird beispielsweise ein Depotübertrag hin zur ING-DiBa belohnt, sodass der Kunde in Abhängigkeit von der Höhe des übertragenen Gegenwertes beispielsweise einen Bonus von 200 Euro erhalten kann. So oder ähnlich sehen zahlreiche Bonusaktionen aus, die von der ING-DiBa hin und wieder veranstaltet werden.

Anlageempfehlungen als Besonderheit

Anlageempfehlungen der ING DibaIn der Rubrik Besonderheiten möchten wir bezüglich der ING-DiBa erwähnen, dass es dort nicht unbedingt das herausragende Element gibt. Vielmehr sind es beispielsweise diverse Aktien- und allgemeine Anlageempfehlungen, die wir als Besonderheit kennzeichnen möchten. Zusätzlich bietet der Broker einen umfangreichen FAQ-Bereich an und ein Finanzlexikon erklärt zahlreiche Begriffe, die häufig im Zusammenhang mit dem Handel von Wertpapieren genutzt werden.

Erfahrungen mit ING Diba

Erfahrungen mit ING DibaWie man an den bisherigen Bewertungen zu ING Diba sehen kann, haben die meisten Kunden gute Erfahrungen mit ING Diba gemacht. Da aber noch relativ wenige Bewertungen zur ING Diba bei uns abgegeben wurden, empfehlen wir grundsätzlich sich nicht nur die Gesamtbewertung anzusehen, sondern die Bewertungen auch im Detail durchzulesen, da jeder Trader andere Prioritäten beim Handel hat und diese natürlich mehr oder weniger stark in seine Bewertung mit einfließen lässt. Was dem einen Anleger wichtig ist, spielt für Sie persönlich möglicherweise eher eine untergeordnete Rolle. Sollten Sie bereits Erfahrungen mit ING Diba gemacht haben können Sie diese bei uns hinterlassen, um anderen Tradern bei ihrer Entscheidung zu helfen.
 

Von Tradern am besten bewertete Broker

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IG (IG Markets)IG (IG Markets)
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