ETFs: Die besten Indexfonds für deutsche Anleger – Ein umfassender Leitfaden

In einer Welt, in der sich das Investieren ständig weiterentwickelt, sind börsengehandelte Fonds (ETFs) zu einer der beliebtesten Anlageformen geworden. In diesem Artikel werden wir die besten Indexfonds für deutsche Anleger vorstellen, die sich für langfristiges Wachstum und Diversifikation interessieren. Dabei werden wir auf die wichtigsten Aspekte eingehen und detaillierte Beispiele liefern, um Ihnen bei der Auswahl der besten ETFs für Ihre Bedürfnisse zu helfen.

Inhalt:

1. Was sind ETFs
2. Die besten Indexfonds für deutsche Anleger
3. Laufende Kosten von ETFs
4. 10 ETFs mit der besten Performance
5. Den besten ETF Broker finden
6. Fazit

Was sind ETFs und warum sind sie für deutsche Anleger attraktiv?

ETFs sind Investmentfonds, die an der Börse gehandelt werden und einen zugrunde liegenden Index abbilden. Sie bieten eine Reihe von Vorteilen für deutsche Anleger, darunter:

• Diversifikation: Durch die Investition in einen ETF erhalten Anleger sofortigen Zugang zu einer breiten Palette von Unternehmen oder Anlageklassen, was das Risiko reduziert.
• Flexibilität: ETFs können wie Aktien während der Handelszeiten gekauft und verkauft werden.
• Kosteneffizienz: Im Vergleich zu aktiv verwalteten Fonds haben ETFs in der Regel niedrigere Verwaltungsgebühren.

Die besten Indexfonds für deutsche Anleger

 

MSCI World ETFs
Der MSCI World Index ist ein globaler Aktienindex, der die Wertentwicklung von Unternehmen aus 23 Industrieländern abbildet. Ein Beispiel für einen MSCI World ETF ist der iShares Core MSCI World UCITS ETF (ISIN: IE00B4L5Y983). Dieser ETF bietet eine breite Diversifikation und eignet sich hervorragend als Basisinvestment für langfristige Anleger.

DAX ETFs
Der DAX (Deutscher Aktienindex) ist der führende deutsche Aktienindex und umfasst die 30 größten und liquidesten Unternehmen des deutschen Aktienmarktes. Der Xtrackers DAX UCITS ETF (ISIN: LU0274211480) ist ein Beispiel für einen DAX ETF, der die Wertentwicklung des DAX Index nachbildet. Dieser ETF eignet sich besonders für Anleger, die sich auf den deutschen Markt konzentrieren möchten.

Euro Stoxx 50 ETFs
Der Euro Stoxx 50 ist ein europäischer Aktienindex, der die 50 größten und liquidesten Unternehmen aus der Eurozone abbildet. Der iShares Euro Stoxx 50 UCITS ETF (ISIN: DE0005933956) ist ein Beispiel für einen ETF, der diesen Index abbildet. Dieser ETF ermöglicht es Anlegern, sich auf die größten Unternehmen Europas zu konzentrieren.

Nachhaltige ETFs für verantwortungsbewusste Investoren

Immer mehr Anleger legen Wert auf nachhaltiges Investieren. Nachhaltige ETFs investieren in Unternehmen, die strenge Umwelt-, Sozial- und Governance-Kriterien (ESG) erfüllen. Ein Beispiel für einen nachhaltigen ETF ist der iShares MSCI World ESG Screened UCITS ETF (ISIN: IE00BFNM3D90). Dieser ETF bietet Zugang zum MSCI World Index, jedoch mit einer ESG-Filterung, die Unternehmen mit hohen Umwelt- oder Sozialrisiken oder schlechter Corporate Governance ausschließt.

Anleihen-ETFs für risikoaverse Anleger

Anleihen-ETFs können eine gute Möglichkeit sein, das Portfolio zu diversifizieren und das Risiko zu reduzieren. Sie investieren in verschiedene Staats- und Unternehmensanleihen. Ein Beispiel für einen Anleihen-ETF ist der iShares Euro Aggregate Bond UCITS ETF (ISIN: IE00B3DKXQ41), der in ein breites Spektrum von Euro-denominierten Anleihen investiert.

Themen- und Sektor-ETFs für fokussierte Anleger

Themen- und Sektor-ETFs ermöglichen es Anlegern, gezielt in bestimmte Marktsegmente oder Trends zu investieren. Ein Beispiel für einen Sektor-ETF ist der iShares Global Clean Energy UCITS ETF (ISIN: IE00B1XNHC34), der in Unternehmen aus dem Bereich der erneuerbaren Energien investiert.

Kosten für den Kauf und Verkauf von ETF-Anteilen

Beim Handel mit ETFs fallen zunächst die üblichen Transaktionskosten an, die auch beim Kauf und Verkauf von Aktien anfallen. Dazu gehören Ordergebühren und Börsenplatzgebühren. Diese Kosten variieren je nach Broker und Börsenplatz. Einige Online-Broker bieten sogar den Handel bestimmter ETFs ohne Ordergebühren an.

Zum Beispiel:

• Broker A verlangt eine Ordergebühr von 5 Euro für den Kauf von 100 Anteilen eines DAX-ETF.
• Broker B bietet den Handel mit ausgewählten ETFs ohne Ordergebühren an, sodass der Anleger keine zusätzlichen Kosten für den Kauf der Anteile trägt.

Laufende Kosten von ETFs (Total Expense Ratio, TER)

ETFs haben im Vergleich zu aktiv gemanagten Fonds in der Regel niedrigere laufende Kosten. Diese Kosten werden als Total Expense Ratio (TER) ausgedrückt und beinhalten Verwaltungskosten, Depotbankgebühren und weitere Kosten, die im Zusammenhang mit der Verwaltung des ETFs anfallen. Die TER wird als Prozentsatz des durchschnittlichen Fondsvolumens berechnet und jährlich abgerechnet.

Ein Beispiel:

Ein DAX-ETF hat eine TER von 0,15 %. Bei einem Anlagevolumen von 10.000 Euro betragen die jährlichen Kosten für den Anleger 15 Euro (0,15 % x 10.000 Euro).

Spread

Der Spread ist die Differenz zwischen dem An- und Verkaufskurs (Bid-Ask-Spread) eines ETFs und kann als Handelskosten betrachtet werden. Je geringer der Spread, desto kostengünstiger ist der Handel mit dem ETF. Der Spread kann von verschiedenen Faktoren beeinflusst werden, wie zum Beispiel der Liquidität des ETFs, der Volatilität des zugrunde liegenden Indexes oder der Handelszeiten. Ein Beispiel:

Der Ankaufskurs eines DAX-ETF liegt bei 100 Euro, der Verkaufskurs bei 100,20 Euro. Der Spread beträgt somit 0,20 Euro (100,20 Euro - 100 Euro).

ETFs mit der besten Performance über die letzten 10 Jahre

Hier sind die 10 besten ETFs und deren Performance von 2012 - 2022 in absteigender Reihenfolge ihrer durchschnittlichen jährlichen Rendite:

1. Invesco QQQ Trust (QQQ): Investiert in die 100 größten Nicht-Finanzunternehmen im Nasdaq-Index, einschließlich Technologie, Kommunikation und Konsumgüter. Durchschnittliche jährliche Rendite: 20,6%
2. iShares MSCI World Information Technology Sector UCITS ETF (IE00B1TXK627): Investiert in Technologieunternehmen aus entwickelten Märkten, einschließlich Software, Halbleiter, IT-Dienstleistungen und Hardware. Durchschnittliche jährliche Rendite: 18,3%
3. iShares Global Clean Energy UCITS ETF (IE00B1XNHC34): Investiert in Unternehmen aus den Bereichen Solarenergie, Windenergie, Wasserkraft, Geothermie und Biomasse. Durchschnittliche jährliche Rendite: 17,2%
4. iShares MSCI USA Small-Cap ETF (IUSN): Investiert in kleinere US-amerikanische Unternehmen aus verschiedenen Branchen, einschließlich Finanzwesen, Gesundheitswesen, Industrie und Technologie. Durchschnittliche jährliche Rendite: 14,5%
5. Vanguard S&P 500 ETF (VOO): Investiert in die 500 größten US-amerikanischen Unternehmen, die den S&P 500-Index abbilden, aus verschiedenen Branchen wie Technologie, Gesundheitswesen, Finanzen und Kommunikation. Durchschnittliche jährliche Rendite: 14,3%
6. iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM): Investiert in Unternehmen aus Schwellenländern wie China, Indien, Brasilien und Südafrika, die verschiedenen Branchen angehören. Durchschnittliche jährliche Rendite: 12,4%
7. iShares Edge MSCI Min Vol Global ETF (ACWV): Investiert in weltweite Aktien mit geringer Volatilität aus unterschiedlichen Sektoren, um langfristige Kapitalzuwächse zu erzielen und dabei das Risiko zu minimieren. Durchschnittliche jährliche Rendite: 12,0%
8. iShares MSCI World ETF (URTH): Investiert in Unternehmen aus entwickelten Märkten weltweit, einschließlich USA, Europa und Asien, in verschiedenen Branchen wie Technologie, Finanzwesen und Gesundheitswesen. Durchschnittliche jährliche Rendite: 11,5%
9. iShares MSCI ACWI ex U.S. ETF (ACWX): Investiert in internationale Aktien aus entwickelten und Schwellenländern, ohne US-Aktien, in verschiedenen Branchen wie Technologie, Finanzwesen und Gesundheitswesen. Durchschnittliche jährliche Rendite: 9,4%
10. iShares U.S. Real Estate ETF (IYR): Investiert in US-amerikanische Immobilienaktien, einschließlich Real Estate Investment Trusts (REITs) und Unternehmen aus den Bereichen Immobilienentwicklung, -management und -investitionen. Durchschnittliche jährliche Rendite: 9,2%

 

Bitte beachten Sie, dass diese Informationen nur zur Orientierung dienen und vergangene Renditen keine Garantie für die zukünftige Entwickling der Fonds darstellen.

Worauf Sie bei der Auswahl eines ETF-Brokers achten sollten

Die Auswahl eines ETF-Brokers ist ein entscheidender Schritt für Anleger, die in börsengehandelte Fonds investieren möchten. In diesem Artikel zeigen wir Ihnen, worauf Sie bei der Wahl des richtigen Brokers achten sollten und geben detaillierte Beispiele, um Ihnen bei der Entscheidungsfindung zu helfen.

Gebühren und Kosten

Einer der wichtigsten Faktoren bei der Auswahl eines ETF-Brokers sind die Gebühren und Kosten.

Achten Sie auf:

1. Ordergebühren: Diese fallen bei jedem Kauf und Verkauf von ETFs an. Einige Broker bieten gebührenfreie ETF-Orders, während andere eine Pauschalgebühr oder einen prozentualen Anteil des Ordervolumens berechnen.
2. Depotgebühren: Diese werden oft jährlich berechnet und können von Broker zu Broker variieren. Manche Broker bieten sogar kostenlose Depots an.
3. Verwaltungsgebühren: ETFs haben eigene Verwaltungsgebühren, die unabhängig vom Broker sind. Achten Sie darauf, dass die Gesamtkosten, einschließlich der Brokergebühren, im Rahmen bleiben.

 

ETF-Auswahl und Handelsplätze

Achten Sie darauf, dass der Broker eine breite Palette von ETFs aus verschiedenen Anlageklassen und Branchen anbietet. Informieren Sie sich auch über die angebotenen Handelsplätze und ob Sie Zugang zu ausländischen Börsen erhalten.

Benutzerfreundlichkeit und Service

Die Handelsplattform des Brokers sollte benutzerfreundlich und leicht verständlich sein. Prüfen Sie, ob der Broker ein Demokonto anbietet, mit dem Sie die Plattform vorab testen können. Der Kundenservice sollte gut erreichbar und kompetent sein.

Zusätzliche Angebote und Features

Einige Broker bieten zusätzliche Features wie Sparpläne, Analysen und Recherchetools, oder auch Schulungsmaterialien für Anfänger. Vergleichen Sie die Angebote der verschiedenen Broker und entscheiden Sie, welche für Ihre Bedürfnisse am besten geeignet sind.

Beispiele:

• Broker A: Dieser Broker bietet gebührenfreie ETF-Orders, eine große Auswahl an ETFs und kostenlose Depotführung. Allerdings sind die Handelsplätze begrenzt und der Kundenservice ist nicht immer schnell erreichbar.
• Broker B: Hier werden zwar Ordergebühren berechnet, aber die Handelsplattform ist benutzerfreundlich und es gibt Zugang zu internationalen Börsen. Zusätzlich bietet der Broker ein umfangreiches Angebot an Schulungsmaterialien.
• Broker C: Dieser Broker hat moderate Ordergebühren und Depotgebühren, aber punktet mit einem guten Kundenservice und einer großen Auswahl an ETFs. Auch Sparpläne und Analysetools sind verfügbar.

 

Broker die in unserem Tests in nahezu allen dieser Punkte überzeugen konnten sind:

• IG
• Trading 212
• ActivTrades

 

Bei der Auswahl eines ETF-Brokers kommt es darauf an, die verschiedenen Faktoren sorgfältig abzuwägen. Beachten Sie die Gebühren und Kosten, die ETF-Auswahl und Handelsplätze, die Benutzerfreundlichkeit und den Kundenservice sowie zusätzliche Angebote und Features. Vergleichen Sie verschiedene Broker und treffen Sie eine fundierte Entscheidung, um den ETF-Broker zu finden, der am besten zu Ihren Bedürfnissen und Anlagezielen passt. Denken Sie daran, dass die ideale Wahl von Ihren persönlichen Präferenzen abhängt und es keinen "perfekten" Broker für jeden gibt. Nehmen Sie sich Zeit, um Ihre Optionen zu bewerten und treffen Sie eine gut informierte Entscheidung, die Ihnen langfristig Erfolg im ETF-Handel ermöglicht.

Fazit:

ETFs bieten eine hervorragende Möglichkeit für deutsche Anleger, ihr Portfolio zu diversifizieren und langfristiges Wachstum zu erzielen. Die besten Indexfonds für deutsche Anleger bieten Zugang zu verschiedenen Märkten und Anlageklassen, von globalen Aktienindizes wie dem MSCI World bis hin zu spezifischeren Themen- oder Sektor-ETFs. Bei der Auswahl der besten ETFs für Ihre Bedürfnisse ist es wichtig, Ihre Anlageziele, Risikotoleranz und Interessen zu berücksichtigen.